עשרות מיליוני הפאונד שמימנו את רכישת בתי הפאר בלונדון של המנהיג העליון החדש של איראן, מוג'תבא חמינאי, ניתנו כהלוואה על ידי חברה בבעלות אנשי עסקים בריטים-ישראלים. תחקיר שומרים, בשיתוף ארגון העיתונאים הבינלאומי ICIJ, חושף כי ההלוואה, בסך 36 מיליון פאונד, ניתנה בשנת 2013 לחברה הרשומה במקלט המס האי מאן (Isle of Man). יצויין כי בזמנו לא חלו סנקציות על האיראנים שהיו מעורבים בעיסקה ולא הייתה כל מניעה חוקית או אחרת ביחס למתן ההלוואה. מצידו של חמינאי, לעומת זאת, הבחירה בחברה למרות הבעלות הישראלית עליה מחדדת את הצביעות ביחסו של המשטר לישראל ולישראלים. 

רשת ההלבנה והנכסים בעולם

לפני כחודשיים, עוד לפני המלחמה הנוכחית וההתנקשות באביו, פרסמה סוכנות הידיעות בלומברג תחקיר מקיף על האימפריה העסקית שמחזיק חמינאי הצעיר. על פי התחקיר, המבוסס על מסמכים עסקיים חסויים, רישומי נדל"ן ועדויות של גורמים מודיעיניים מערביים, בשנים מסוימות הצליח חמינאי לעקוף את הסנקציות שהוטלו על איראן, ואת אלה שהוטלו עליו אישית ב-2019, ולהעביר מיליארדי דולרים למדינות המערב. הכספים, לפי התחקיר, הגיעו ממכירת נפט איראני ו״הולבנו״ דרך רשת של חברות קש ושורה ארוכה של חשבונות בנק בבריטניה, שווייץ, ליכטנשטיין ואיחוד האמירויות. ההון המולבן זרם למקורבי משמרות המהפכה, ובהם משפחת חמינאי, ובין היתר שימש אותם לרכישת נכסים בכל רחבי העולם.

על פי התחקיר של בלומברג, עמוד השדרה של רשת ההלבנה היה עלי אנסארי, איש עסקים איראני כבן 57ֿ המחזיק גם באזרחות קפריסאית שאפשרה לו לפתוח חשבונות בנק ולרשום חברות באירופה מבלי לעורר חשד. אנסארי, שהכיר את מוג'תבא עוד משנות ה-80, שימש גם כאיש הקש המרכזי של משפחת חמינאי באירופה ובין היתר ביצע עבורה רכישות נדל״ן. כך למשל, בלונדון, לפי התחקיר של בלומברג, מחזיק חמינאי ביותר מ-12 נכסים בשווי כולל של כ-120 מיליון דולר, ובהם וילה ששוויה יותר מ-40 מיליון דולר; בגרמניה נמצאים בבעלותו חלקים משני מלונות; במיורקה שבספרד הוא מחזיק במלון גולף יוקרתי ובבעלותו גם נכסים בפריז וכן וילת יוקרה ב"בוורלי הילס" של דובאי.

הפעילות הנרחבת של אנסארי באירופה, שנמשכה לפחות עשור וחצי, הסתיימה באוקטובר שעבר כאשר הרשויות הבריטיות הגדירו אותו כ-"בנקאי ואיש עסקים איראני מושחת" שמימן את משמרות המהפכה האיראניות, הטילו עליו סנקציות והקפיאו את נכסיו. אנסארי, יצוין, הכחיש את הפרסום של בלומברג וטען כי אין לו קשר לחמינאי. לאחר פרסום התחקיר פתחו גם הרשויות בגרמניה ובקנדה בחקירות וקפריסין הודיעה כי היא בוחנת את השימוש שעשה באזרחותה. אנקדוטה בשולי הדברים היא שרשת בוקינג הודיעה שהיא מסירה את המלונות בגרמניה מהאתר שלה.

אנסארי, שהכיר את מוג'תבא עוד משנות ה-80, שימש כאיש הקש המרכזי של משפחת חמינאי באירופה ובין היתר ביצע עבורה רכישות נדל״ן. כך, למשל, בלונדון מחזיק חמינאי ביותר מ-12 נכסים בשווי כולל של כ-120 מיליון דולרים

בתי הפאר בלונדון

על פי בלומברג, שורת הנכסים של חמינאי בלונדון נרכשו ומוחזקים על ידי חברת קש איראנית בשם Birch Ventures הרשומה כאמור במקלט המס האי מאן. המוטב הסופי של החברה הוא לא אחר מאשר אנסארי.

כעת חושף תחקיר שומרים ו-ICIJ את המימון שמאחורי אחת מעיסקאות הנדל״ן הגדולות שביצעה החברה האיראנית. מתברר כי בשנת 2013 קיבלה החברה הלוואה של 36 מיליון פאונד לרכישת בתים על שטח של יותר מ-20 דונם (5 אקר) בשדרת בישופ בלונדון המוכרת גם כ״שדרת המיליארדרים״. לא ידוע מדוע נדרשה החברה להלוואה אולם גורמים העוסקים בהלבנות הון אומרים מבלי להתייחס לעיסקה הספציפית הזאת כי שימוש בהלוואות הוא פרקטיקה נפוצה במקרים בהם עלולות לצוץ שאלות מצד הרשויות ביחס למקור ההון. בהקשר הזה יצויין כי באותה תקופה היה אנסארי מוכר כבנקאי איראני פעיל, לא היו עליו סנקציות ולא הייתה כל מגבלה חוקית או אחרת על עשיית עסקים עמו.

לפי המסמכים שבידי שומרים את ההלוואה לחברת הקש האיראנית נתנה חברה בת של קרן השקעות בריטית פרטית ששימשה כמתווכת בעסקה. אך בפועל המימון לעיסקה הגיע מחברה שלישית בשם Topland Jupiter Limited

לפי המסמכים שבידי שומרים את ההלוואה לחברת הקש האיראנית נתנה חברה בת של קרן השקעות בריטית פרטית בשם קבוצת LJ Partnership ששימשה כמתווכת בעסקה. אך בפועל המימון לעיסקה הגיע מחברה שלישית בשם Topland Jupiter Limited.

TOPLAND התייחסה להלוואה כעיסקה מוצלחת ואף פירסמה הודעה לעיתונות שכללה את פרטיה. שמה של החברה מהאי מאן כלל לא הוזכר בהודעה שגרסה כי ההלוואה ניתנה לחברה המתווכת LJ Partnership. האם האיראנים ידעו מה מקור הכסף? לפי המסמכים שבידי שומרים התשובה חיובית: שמה של Topland הופיע במסמכי הערבות שניתנה לנותנת ההלוואה ושכוללים את רשימת 12 הבתים בלונדון שהאיראנים שיעבדו לטובתה. המסמכים גם חושפים כי ההלוואה הוחזרה בשלמותה כשנתיים לאחר חתימת העיסקה בספטמבר 2015. 

אגב, ממסמכים נוספים עולה שהקשר בין המתווכת, קבוצת LJ, לאנסארי נמשך גם שנים אחר כך. בשנת 2018 הלוותה קבוצת LJ סכום כסף לא ידוע לחברה אחרת של אנסארי, Ziba Leisure. הבטוחות להלוואה הזו היו אותם בתים שרכשה Birch חמש שנים קודם לכן. 

האם האיראנים ידעו מה מקור הכסף? לפי המסמכים שבידי שומרים התשובה חיובית: שמה של Topland הופיע במסמכי הערבות שניתנה לנותנת ההלוואה ושכוללים את רשימת 12 הבתים בלונדון שהאיראנים שיעבדו לטובתה

האחים מרמת גן

TOPLAND JUPITER, החברה שנתנה את ההלוואה, היא חלק מקבוצת השקעות בריטית בשם TOPLAND שנוסדה על ידי אנשי עסקים ישראלים לשעבר, האחים ילידי רמת גן סול ואדי זכאי. על פי כתבה של שוקי שדה שפורסמה בעבר בדה מרקר, סול (במקור סלומון) הגיע ללונדון בשנות ה-70 ונכנס במקרה לעולם הנדל"ן לאחר שרכש מחסן ב-40 אלף פאונד ומכר אותו תוך שלושה שבועות ב-100 אלף פאונד. משם בנה יחד עם אחיו אדי את קבוצת Topland, שהפכה לאחת מחברות הנדל"ן הגדולות בבריטניה, עם נכסים בשווי מוערך של מיליארדי פאונד. השניים ביצעו רכישות אסטרטגיות בעיתות משבר, ובהן עסקה לרכישת נכסי מרקס אנד ספנסר ב-600 מיליון דולר ורכישת נכסי טסקו ב-1.2 מיליארד דולר.

בשנת 2009, לפי הפרסום, עזב זכאי את לונדון על רקע מדיניות מס בריטית חדשה שחייבה זרים לשלם 50% מס על הכנסות מחו"ל, והעתיק את מגוריו לישראל ולגיברלטר. הונו הוערך אז ב-1.5 מיליארד פאונד, ומקורביו תיארו אותו בכתבה כמי שיושב על "הר של מזומנים", פרי מכירת נכסים ומחזור חובות שביצע ערב המשבר הפיננסי העולמי. מאז, ככל הידוע, עזב סול את ישראל. האחים, המתוארים לעתים כמי שנרתעים מפרסום, תרמו בין השאר למטרות הומניטריות יהודיות וישראליות. כך למשל, סול זכאי היה רשום בשנת 2018 כפטרון הסניף הבריטי של קרן קיימת לישראל. בשנת 2023, לפי דיווחים בתקשורת, אירחו השניים ארוחת צהריים לכבוד ניצולי שואה. ב-2025 העריך ה Sunday Times את הונם של האחים ב-3.6 מיליארד דולר. 

קבוצת LJ, עברה מאז מתן ההלוואות גלגולים שונים והיא כיום חלק מחברה אחרת בשם AITi. שומרים העביר שורה של שאלות לתגובה שלא נענו. במקום נמסר בתגובה כי "השאלות מתייחסות לפעילויות היסטוריות של LJ Partnership שהתרחשו לפני הקמת Alvarium, ולאחר מכן, AlTi Tiedemann Global. ככזו, AlTi Tiedemann Global לא הייתה מעורבת ואין לה קשר לפעילויות היסטוריות שבוצעו על ידי ישויות קודמות".

קבוצת Topland בחרה שלא להגיב לכתבה.

‍

‍רוצים לקבל עדכונים ישירות לסמארטפון? >> הקליקו והצטרפו לקבוצת הווטסאפ של שומרים‍